Häufige Fragen zur Unterscheidung von Ponzi-/Pyramidensystemen und registrierten Fonds-/Portfoliomanagern Published: November 16, 2023

Neue und bestehende Anleger müssen darüber aufgeklärt werden, wie sie Ponzi-/Pyramidensysteme von seriösen Fonds-/Portfoliomanagern unterscheiden können.

WAS IST EIN PONZI-/PYRAMIDENSYSTEM?

Ein Ponzi-/Pyramidensystem ist ein betrügerisches Anlageprogramm, bei dem eine Person oder Organisation Renditen an Anleger aus neuem Kapital neuer Anleger statt aus Gewinnen rechtmäßiger Quellen zahlt.

Das System verspricht hohe Renditen bei geringem oder keinem Risiko, finanziert aber tatsächlich die Auszahlungen an ältere Anleger durch neu gewonnene Anleger.

MERKMALE VON PONZI-SYSTEMEN

1. Sie tätigen keine rechtmäßigen Anlagen und verfügen über keine ausreichenden Vermögenswerte, um die versprochenen Auszahlungen zu tragen.
2. Sie benötigen neue Anleger, um bestehende auszuzahlen. Die neu Hinzukommenden verlieren wahrscheinlich ihre Anlage, da sie diese vor dem Zusammenbruch des Systems nicht zurückerhalten können.
3. Sie versprechen hohe Anlagerenditen, meist oberhalb des geltenden Leitzinses (MPR) der Central Bank of Nigeria.
4. Sie sind nicht bei den zuständigen Aufsichtsbehörden registriert.
5. Ihre Betreiber sind der Anlegerschaft nicht bekannt.

WER SIND FONDS-/PORTFOLIOMANAGER?

Fonds-/Portfoliomanager sind bei der nigerianischen Wertpapier- & Börsenaufsichtsbehörde (SEC) registriert und Mitglieder der Fund Managers Association of Nigeria (FMAN). Diese Firmen haben ausreichende Fachkenntnisse, Professionalität und Fähigkeit zur entgeltlichen Verwaltung von Kundengeldern nachgewiesen. Sie sind befugt und fachlich in der Lage, Anlagen zu schützen, Renditen zu maximieren und Anleger bei der Risikodiversifizierung zu unterstützen.

Fonds-/Portfoliomanager erfüllen unter anderem folgende Aufgaben:

• Anlageberatung
• Auswahl von Wertpapieren für den Fonds/das Portfolio
• Verwaltung von Fonds/Portfolios im Auftrag der Anleger

VERGEWISSERN SIE SICH VOR EINER ANLAGE, DASS FOLGENDE FRAGEN BEANTWORTET SIND:

1. Verstehen Sie die Art der Anlage?

• In welchem Geschäftsfeld ist das Anlageprogramm tätig?
• Ist das angeblich verkaufte Produkt oder die Dienstleistung echt und greifbar?
• Ist die Rendite nachhaltig? Liegt sie unter oder über dem CBN-Leitzins (MPR) von 14 %?

Potenzielle Anleger sollten Anlagen vermeiden, die sie nicht verstehen. Erkundigen Sie sich, wie und in welches Produkt Ihr Geld investiert wird. Bei ungewöhnlichen Renditeversprechen, etwa über 20% jährlich, ist die Seriosität fraglich. Stellen Sie sicher, dass die Renditegarantie nicht auf der Anwerbung neuer Anleger beruht.

2. Wie behalten Sie Ihre Anlagen im Blick?

• Verlangen Sie Belege für Ihre Anlage. Können keine Unterlagen oder Quittungen vorgelegt werden, seien Sie vorsichtig: Es könnte sich um ein illegales Geschäft handeln.
• Informieren Sie sich vor der Anlage über die Ausstiegsstrategie.

Viele komplizierte Regeln zum Ausstieg oder zur Geldentnahme sind ein Warnsignal.

3. Welche Anlagerisiken bestehen?

• Jede Anlage birgt gewisse Risiken. Als allgemeine Regel gilt: Je höher das Anlagerisiko, desto höher die Rendite.
• Seien Sie äußerst misstrauisch gegenüber Anlagen, die unabhängig von der allgemeinen Marktlage ständig regelmäßige positive Renditen oder tägliche bzw. wöchentliche Erträge erzielen.

4. Sind die Anlageanbieter bei den zuständigen Aufsichtsbehörden registriert?

• Wer sind die Verwaltungsratsmitglieder/Betreiber der Firma?
• Wie lauten ihre Namen, Anschriften und Kontaktdaten?
• Wo befinden sich Hauptsitz und Niederlassungen der Firma?
• Haben Mitarbeiter Beschäftigungs-/Einstellungsschreiben oder Dienstausweise?
• Lauten Zahlungsquittungen auf eine Person oder das Unternehmen?
• Lauten die Bankkonten der Firma auf eine Person oder das Unternehmen?
• Sind die Anlagefachleute oder Vertriebsmitarbeiter registriert?
• Welche staatliche Stelle reguliert ihre Tätigkeit?
• Bei welcher Stelle melde ich einen Ausfall?

An den meisten Ponzi-Systemen sind nicht zugelassene Personen oder nicht registrierte Firmen beteiligt. Anlagefachleute und Vertriebsmitarbeiter müssen sich vor Tätigkeitsbeginn bei den Aufsichtsbehörden registrieren.

5. Wie erfahre ich den Registrierungsstatus der Anlage, des Unternehmens und seiner Betreiber?

• Verlangen Sie Nachweise über die Gründung bei der Corporate Affairs Commission (CAC) und die Registrierung bei der nigerianischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (SEC).
• Kontaktieren Sie die nigerianische Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (SEC) per E-Mail an sec@sec.gov.ng oder telefonisch unter 09-4621168, um den Registrierungsstatus der Firma zu bestätigen.

Ist die Anlage nicht bei der SEC registriert, wird von einer Beteiligung abgeraten.

6. Bei welcher staatlichen Institution erhalte ich weitere Informationen?

Wenn Sie von einer Anlage wissen oder daran beteiligt sind und ein Ponzi-/Pyramidensystem vermuten, wenden Sie sich an die nigerianische Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (SEC) unter folgenden Anschriften:

• SEC-Hauptsitz, SEC Tower Plot 272, Samuel Adesujo Ademulegun Street, Central Business District, Abuja
• Regionalbüro Lagos, No 3, Idejo Street, Victoria Island, Lagos
• Regionalbüro Port Harcourt, 31, Woji Street, GRA Phase 11, Port Harcourt
• Regionalbüro Kano, African Alliance House, 4th Floor, F1 Sani Abacha Way/Airport Road, Kano