Checklisten
für Fintechs
Published: Mai 25, 2025
Praktische Schritt-für-Schritt-Leitfäden zur Erfüllung sämtlicher SEC-Inkubationsanforderungen durch Ihre Fintech-Innovation – von der Erstbewertung bis zum Erprobungsbetrieb
Der Einstieg in die SEC-Inkubationswege kann mit Formularen, Gebühren, technischen Schemata und rechtlichen Erklärungen komplex erscheinen. Unsere sorgfältig zusammengestellten Checklisten helfen Ihnen:
- Genau zu verstehen, was erforderlich ist, und zwar in jeder Phase
- Sämtliche notwendigen Unterlagen vor Einreichung zu sammeln und zu ordnen
- Wesentliche Aufsichtskontrollen, Meldepflichten und Ausstiegskriterien vorauszuplanen
- Ihren Antrag für eine schnelle und korrekte Prüfung zu optimieren
Ob Fintech-Neuling oder erfahrener Anbieter digitaler Vermögenswertdienste: Diese Checklisten weisen den Weg zu einem regelkonformen, transparenten und effizienten Inkubationsverfahren.
Checkliste für das beschleunigte aufsichtsrechtliche Inkubationsprogramm (ARIP)
Diese Checkliste richtet sich an Anbieter virtueller Vermögenswertdienste (VASPs) und digitaler Anlagedienste (DISPs) und überführt den ARIP-Rahmen in einen praktischen Leitfaden. Sie enthält klare Schritte zu Zulassung, Unterlagen, Kontrollen, Berichterstattung und Übergang zur vollständigen SEC-Registrierung.
Wesentliche Abschnitte im Überblick:
- Präambel & Rechtsgrundlage
- Zweck & Ziele
- Begriffsbestimmungen & Anwendbarkeit
- Zulassungskriterien
- Antragsverfahren
- Erforderliche Unterlagen
- Gebühren & Finanzanforderungen
- Berichterstattung & Überwachung
- Kontrollen, Bedingungen & Beschränkungen
- Beendigung & Suspendierung
- Anforderungen an den Betriebsplan
- Übergang zur vollständigen Registrierung
- Geldbußen & Sanktionen
- Vertraulichkeit
Wichtige Hinweise für Anträge auf aufsichtsrechtliche Inkubation
Vor Einreichung Ihres vollständigen RI-Antrags gewährleistet diese Checkliste, dass Sie die Erstbewertung abgeschlossen und sämtliche Unterlagen und Pläne für eine reibungslose Prüfung zusammengestellt haben:
Schwerpunkte der Checkliste:
- Abschluss & Besprechung der Fintech-Erstbewertung
- Bearbeitungsgebühr
- Gesellschaftsunterlagen
- Finanznachweise
- Geschäftsschema & -plan
- Risikomanagementrahmen
- Ausstiegs- & Übergangsplan